Créditos, estornos e ajustes

Crédito, estorno e ajuste resolvem problemas diferentes. Identifique primeiro a origem para não compensar o mesmo valor duas vezes.

Operação	Quando usar
Crédito do devedor	Recebimento acima do devido ou pagamento duplicado
Estorno de baixa manual	Um pagamento manual aprovado estava incorreto
Ajuste de fechamento	Correção que precisa entrar em uma prestação de contas posterior

Dar destino a um crédito

Depois de abater os encargos e o saldo da etapa, um excedente fica como crédito do devedor no acordo. Esse crédito não entra automaticamente no repasse ao credor.

Na linha do recebimento, a equipe com permissão de baixa manual pede abater o crédito em outra etapa do acordo ou devolver o valor ao devedor, com comprovante e observação quando couber. O pedido passa por aprovação, e o valor pedido não pode passar do crédito disponível. Confira valor disponível, etapa de destino e efeito sobre o acordo antes de confirmar.

Um pagamento de boleto antigo, mesmo após cancelamento, não deve ser ignorado. Se já não houver saldo correspondente, o financeiro mantém o excedente como crédito até a decisão sobre seu destino.

Estornar uma baixa incorreta

Abra o recebimento manual e use a ação própria de estorno. Informe motivo claro e acompanhe a aprovação. A hierarquia segue a regra da baixa manual: operador, gestão e administração têm aprovadores diferentes.

O estorno preserva o registro original. Se o recebimento ainda está em um fechamento Aberto, ele sai desse fechamento; se o fechamento já está em conferência, aprovado ou pago, o efeito entra como ajuste no próximo fechamento aberto. Não faça uma segunda baixa com valor negativo, não apague o comprovante para simular ausência do evento e não dê nova baixa para “corrigir” uma data sem antes verificar o fluxo adequado.

Lançar ajuste no fechamento

Um fechamento fora de Aberto permanece preservado. Estorno, devolução ou correção com efeito em período concluído entra no próximo fechamento aberto como ajuste. Quem tem a permissão de preparar fechamentos pede o ajuste informando o credor, o valor (diferente de zero), a origem (estorno, devolução, correção ou outro) e o motivo; o ajuste passa por aprovação.

Descreva a referência que permite rastrear a correção: recebimento, acordo, dívida e período original, conforme o caso. O credor verá os ajustes e seus motivos no detalhe do repasse.

Conferência final

Antes de aprovar, verifique se o valor já está representado por outro crédito, estorno ou ajuste. Reabrir um fechamento anterior não deve descontar novamente um recebimento cujo estorno já foi levado a um ajuste. Em caso de dúvida, reconstrua a composição a partir do histórico dos eventos e dos comprovantes, sem editar o saldo isoladamente.