Cobranças e boletos
Financeiro › Cobranças reúne os boletos e suas pendências. No detalhe, consulte situação, emissões, PDF, recebimentos e histórico. O mesmo contexto financeiro também aparece no acordo, conforme suas permissões.
Gerar uma cobrança
A emissão automática é opcional e fica em Financeiro › Integrações (disponível com ao menos uma conexão ativa). Ligada, todo acordo confirmado ganha o boleto da entrada e, se a primeira parcela vencer dentro do prazo configurado (padrão de 40 dias, de 0 a 120), o dela também. Acordos confirmados antes da data de início, quando informada, não ganham boleto. As demais parcelas entram nos lotes do período. A mesma tela define o envio do boleto ao devedor por e-mail quando ficar pronto (ligado por padrão). Com a emissão automática desligada, use Gerar cobrança na ficha do acordo.
A conexão é escolhida pela indicação na cobrança, pelo meio padrão do credor ou pelo padrão da organização, nessa ordem. Se o meio de pagamento do credor está em uma conexão pausada ou em teste, a cobrança espera: fica em Aguardando emissão e sai sozinha quando a conexão voltar a ficar ativa. Sem nenhum meio de pagamento ativo para o credor, o acordo pode ser confirmado e a cobrança fica em Falhou, com o motivo visível para correção.
Confira o cadastro do pagador antes de emitir: o boleto exige os dados requeridos pelo conector, incluindo endereço. O banco não aceita vencimento no passado: para uma etapa já vencida, a cobrança é preparada com vencimento em dois dias a partir de hoje.
Entender as situações
| Situação | Leitura operacional |
|---|---|
| Rascunho | Ainda não liberada para emissão |
| Aguardando emissão | Liberada e aguardando processamento |
| Registrando | Pedido enviado, aguardando confirmação do provedor |
| Emitida | Instrumento disponível |
| Paga em parte / Paga | Recebimento aplicado parcial ou integralmente |
| Cancelada / Baixada por prazo | Emissão encerrada conforme retorno do fluxo |
| Falhou | Há um motivo que precisa de tratamento |
“Registrando” não é confirmação de boleto pronto. Espere o retorno antes de reenviar a solicitação ou criar outra cobrança.
Entregar, cancelar e reemitir
Quando disponível, o PDF pode ser aberto e o boleto enviado ao devedor por e-mail. O envio só é possível para uma cobrança Emitida ou Paga em parte que já tenha PDF. Reenvio de mensagem não cria outro pagamento. Confira destinatário e estado do instrumento antes de enviar.
Fora dos fluxos automáticos, cancelar uma cobrança é um pedido que outra pessoa aprova em Financeiro › Aprovações. A reemissão, com a escolha da conexão, está disponível para cobranças Falhou, Cancelada ou Baixada por prazo e cria uma nova cobrança para a mesma etapa. Não mantenha dois boletos ativos como se fossem alternativas independentes para a mesma etapa.
Além do aviso automático do provedor, o sistema consulta periodicamente as cobranças em aberto (a cada 4 horas no dia do vencimento e a cada dia nas demais datas). Para conferir na hora, peça a consulta do pagamento no detalhe da cobrança; se já houver uma consulta em andamento, a tela avisa.
Um pagamento de boleto antigo ou cancelado ainda pode ser válido. O financeiro registra o recebimento e trata eventual excedente como crédito do devedor.
Se houver falha, leia o motivo: cadastro incompleto, ausência de meio ativo ou recusa do provedor exigem correções diferentes. Corrija a causa antes de repetir a ação.