Perguntas frequentes

Qual é o endereço oficial?

O domínio do produto é cobres.com.br. A documentação fica em docs.cobres.com.br e as áreas autenticadas em console.cobres.com.br, backoffice.cobres.com.br e app.cobres.com.br. A API de produção é api.cobres.com.br. Qual área você acessa depende do convite que recebeu.

Cada cliente tem uma instalação própria?

O COBRES é uma plataforma SaaS compartilhada. Cada cliente é uma organização, com isolamento dos dados no mesmo serviço. Não é necessário instalar um servidor separado por credor ou empresa cliente.

Por que vejo menos registros que outra pessoa?

Listas e ações dependem da organização escolhida, permissões, participação e alcance comercial. Compare o contexto antes de concluir que um registro desapareceu. Veja Equipe e permissões.

Conta comercial é uma carteira ou uma conta bancária?

É o vínculo credor/devedor. A carteira organiza o trabalho; a conta de repasse recebe a transferência financeira. Consulte Contas comerciais.

Posso mudar o CPF/CNPJ de um devedor ou trocar o credor de uma dívida?

Documento e tipo da pessoa e vínculos essenciais do título não são campos livres de edição. Confira a origem e trate o erro com a equipe antes de seguir trabalhando no registro.

Incluir um credor na carteira já distribui seus títulos?

Isso o torna elegível. O COBRES distribui cada dívida para mesa e responsável. A inclusão do operador no time também não lhe atribui todas as dívidas.

Abri o WhatsApp. A tentativa ficou registrada?

O atalho abre uma ferramenta externa. O resultado precisa ser registrado no Atendimento. Copiar número, abrir a ficha e gerar texto não são tentativas efetivas de cobrança.

Posso concluir a última tarefa e deixar a dívida sem próxima ação?

Uma dívida em andamento precisa de continuidade. O sistema pode exigir uma nova tarefa ou uma decisão autorizada de suspensão/encerramento. Veja Tarefas.

Suspender ou encerrar a cobrança quita a dívida?

Esses são estados operacionais. Não alteram automaticamente saldo, parcelas ou recebimentos. Pagamento passa pelo financeiro.

O credor aprovou a proposta. O acordo já existe?

A aprovação autoriza aquela oferta válida. O cobrador ainda precisa registrar o acordo. Mudanças no plano, saldo ou política podem exigir nova aprovação.

A assistência de escrita envia e-mail ou concede desconto?

Ela propõe conteúdo. A pessoa revisa e confirma o envio. Condições financeiras vêm dos dados e políticas autorizados; o texto não cria acordo nem libera um limite obrigatório.

O devedor mandou comprovante. Como dar baixa?

Solicite Baixa manual com etapa, valores, datas, forma e comprovante. A aplicação depende da aprovação exigida pela hierarquia.

Posso aprovar minha própria baixa?

Em regra, quem solicita não aprova. O COBRES registra aprovação automática quando o solicitante é o único administrador reconhecido na organização. Essa regra é compartilhada pelos pedidos financeiros, incluindo baixa manual, lote, fechamento e repasse. Confira se a tela respondeu Aguardando ou Aprovada automaticamente.

O boleto está “Registrando”. Posso tratá-lo como emitido?

Esse estado aguarda confirmação do provedor. Confira o retorno e a disponibilidade do instrumento antes de comunicar a emissão. Evite uma solicitação duplicada enquanto o processamento está em curso.

O lote mensal é montado sozinho?

Depende. Se a emissão automática estiver ligada, o sistema monta sozinho o rascunho do mês seguinte no dia configurado; caso contrário, a tela só lembra o período a partir desse dia e uma pessoa monta o rascunho. Em ambos os casos, uma pessoa solicita a aprovação; só depois da decisão ocorre a emissão. A regra é um revisor distinto, com a exceção de aprovação automática do administrador único descrita acima. Veja Lotes.

O pagamento foi maior que o saldo. O que acontece?

O excedente vira crédito do devedor e precisa de destino aprovado, como abatimento ou devolução. Ele não entra automaticamente no repasse. Consulte Créditos e ajustes.

O portal não mostra o fechamento do mês. Por quê?

O portal mostra apenas fechamentos aprovados ou pagos. Um período aberto ou em conferência ainda não aparece. A pessoa também precisa de autorização para aquele credor.

Um cadastro enviado pelo portal já entra em cobrança?

Ele aguarda conferência da mesa. Ao aprovar, o sistema cria o título sem carteira; a equipe ainda precisa distribuir. Enquanto o pedido está pendente, o credor pode corrigir ou cancelar.

Como corrigir um período já pago?

Use ajuste no próximo fechamento aberto. O período pago e o comprovante permanecem preservados. Não refaça o mesmo desconto em vários lugares.

O que enviar ao suporte?

Código do registro, organização, ação, horário, resultado esperado e mensagem observada. Inclua o identificador da requisição quando exibido. Confira se a operação já apareceu no histórico antes de repeti-la. Veja Configurações e suporte.