Contas comerciais
Uma conta comercial é o vínculo entre um credor e um devedor dentro da organização. Ela não é uma conta bancária e não corresponde a uma carteira operacional.
Quando a conta é criada
O fluxo Novo devedor pede o credor e o documento para abrir esse relacionamento. Ao cadastrar uma dívida de um devedor já conhecido, a conta com o credor também pode ser aberta se ainda não existir.
Isso permite que a organização mantenha uma única identidade cadastral e vários vínculos comerciais. Um devedor com títulos dos credores A e B terá relações comerciais separadas, mesmo que os contatos básicos sejam compartilhados no cadastro da pessoa.
Conferir os títulos da conta
- Abra o devedor em Cadastro › Devedores.
- Na aba Resumo, localize a seção Contas.
- Escolha a conta do credor desejado.
- Confira a ficha e os títulos vinculados.
As listas respeitam o alcance comercial. Você pode enxergar uma conta e não ter autorização para outras relações do mesmo devedor. A consulta não deve ser usada como um inventário de toda a organização sem o alcance correspondente.
Conta e carteira têm funções diferentes
| Conceito | Pergunta que responde |
|---|---|
| Devedor | Quem deve? |
| Credor | A quem deve? |
| Conta comercial | Qual é o vínculo entre essas partes? |
| Dívida | Qual é o título, valor e vencimento? |
| Carteira | Qual mesa trabalha essa dívida? |
| Responsável | Quem conduz o próximo passo? |
A distribuição é por dívida. Títulos da mesma conta podem estar em carteiras diferentes e ter responsáveis diferentes. Não suponha que mover uma dívida transfere todas as obrigações daquele devedor.
Se o credor ou o devedor de um título estiver incorreto, não tente ajustar o vínculo editando o código da dívida: os vínculos cadastrais do título são imutáveis. Confira a origem com a equipe antes de seguir cobrando.