Operação de cobrança
A operação é organizada por dívida. Cada título tem seu histórico, sua carteira, seu responsável e seus próximos passos. Os dados cadastrais do devedor e a relação com o credor fornecem o contexto; os registros operacionais mostram o trabalho realizado.
Preparar a base
Comece pelos credores e condições comerciais, depois identifique os devedores e mantenha contatos e fiadores. A conta comercial representa o vínculo credor/devedor. Cadastre cada título em Dívidas, com documento de origem e referência externa.
Um cadastro feito pelo credor no portal passa por conferência da mesa. Até ser aprovado, ele é um pedido, não uma dívida liberada para cobrança. Esse fluxo está em Cadastros pelo portal.
Distribuir e trabalhar
Prepare as carteiras, os credores elegíveis e o time. Faça a distribuição de cada dívida e confira quem conduz o próximo passo. O responsável não é inferido apenas da presença da pessoa na carteira.
O operador inicia por Meu trabalho ou Dívidas em cobrança. No atendimento, escolhe a pessoa e o canal, registra o que ocorreu e deixa uma tarefa com prazo. Gestores e usuários de consulta acompanham a situação nessa mesma tela, com as ações permitidas para cada pessoa.
Negociar e receber
Use propostas para montar um plano e obter a aprovação necessária. A aprovação do credor não confirma o acordo por conta própria: a equipe ainda precisa registrá-lo. Acompanhe entrada, parcelas e atrasos em Acordos.
E-mails enviados pelo sistema têm estados e tratamento de respostas. WhatsApp e ligações externas precisam de registro do operador para aparecerem como atendimento.
Pagamentos passam pelo Financeiro. Uma anotação de promessa ou de pagamento informado não dá baixa. A equipe mantém a tarefa de conferência até a confirmação ou a aprovação da baixa manual.
Rotina de revisão
Ao encerrar o dia, revise tarefas vencidas, mensagens sem resposta, dívidas sem responsável e suspensões que precisam de decisão. A rotina evita que uma dívida permaneça em andamento sem alguém responsável por uma ação datada.