Carteiras e mesas de trabalho
A carteira é a mesa operacional que organiza o trabalho. Ela reúne credores elegíveis, participantes e dívidas distribuídas. Um credor pode ser elegível em várias carteiras; um devedor pode ter títulos trabalhados por mesas diferentes.
Criar e preparar uma carteira
- Abra Operação › Carteiras › Nova carteira.
- Informe nome e descrição que ajudem o time a identificar a mesa.
- Em Credores elegíveis, use Incluir credor.
- Em Time, use Alocar pessoa; a pessoa precisa ter função de cobrança na participação.
- Distribua as dívidas pelo fluxo da operação.
A inclusão de um credor é uma autorização de elegibilidade. Ela não coloca títulos na carteira automaticamente. A inclusão de um operador no time também não lhe atribui todas as dívidas da mesa.
Conferir o alcance do time
Gerente e coordenador precisam alcançar todos os credores elegíveis da carteira. O operador pode participar mesmo com um alcance comercial menor; isso não amplia silenciosamente os credores que ele pode acessar.
Cada carteira pode ter limites próprios de negociação e encargos, que se sobrepõem aos do credor para as dívidas dela. Use nomes estáveis, como “Recuperação comercial”, e uma descrição que explique o recorte. Evite criar carteiras apenas para reproduzir cada conta comercial: a conta identifica a relação credor/devedor, enquanto a carteira organiza a execução.
Acompanhar a mesa
A seção Dívidas mostra os títulos que estão nessa carteira e seus responsáveis. Confira as dívidas sem responsável e abra a operação para fazer a atribuição. Para mover uma dívida, use Gestão › Alterar carteira na dívida em cobrança, com o motivo da mudança.
O cadastro Responsável do credor é um registro da mesa. Ele não distribui automaticamente as dívidas daquele credor ao operador. Confira sempre o responsável efetivo de cada dívida.
Quando mudar a estrutura
Antes de remover elegibilidade, inativar uma carteira ou tirar alguém do time, revise as dívidas em aberto e os próximos passos. A nova configuração precisa manter um destino operacional válido para o trabalho. O procedimento de troca de responsável está em Distribuição e transferências.